Bună ziua, dragi cititori. Atunci când aleg un broker, mulți investitori se confruntă cu întrebarea cât de importantă este o licență pentru a asigura securitatea unui depozit și a operațiunilor cu acesta. În special, licența CYSEC din Cipru garantează siguranța fondurilor dumneavoastră? Citiți postarea mea de astăzi despre regulator.

Voi încerca pe scurt să descriu ce fel de organizație este aceasta și ce face. CYSEC din engleză - Cyprus Securities and Exchange Commission - Cyprus Securities and Exchange Commission valori mobiliare si schimburi.

Site-ul oficial CySEC definește în mod clar misiunea autorității de reglementare: să ofere o supraveghere eficientă pentru a asigura protecția investitorilor și dezvoltarea pieței valorilor mobiliare.

Astăzi, Comisia îndeplinește următoarele funcții:

1. Controlează funcționarea Bursei din Cipru și tranzacțiile efectuate pe aceasta, companiile sale listate, brokerii și alți participanți la tranzacționare (societăți de investiții licențiate, fonduri de investiții colective etc.).
2. Oferă licențe pentru desfășurarea activităților.
3. Impune sancțiuni administrative și acțiuni disciplinare brokerilor și altor participanți.

Istoria creației

CySEC a fost înființată în 2001 în temeiul secțiunii 5 din Legea privind valorile mobiliare și schimbul de valori din Cipru ca o corporație publică guvernamentală.

Când Cipru a devenit oficial parte a Uniunii Europene în 2004, CySEC a devenit automat supusă regulilor noii directive MiFID a UE, care a permis tuturor companiilor înregistrate în Cipru să furnizeze servicii pe piețele europene. Cu toate acestea, aderarea la UE și adoptarea monedei euro a schimbat semnificativ structura reglementării financiare pe care CySEC a creat-o ca paradis fiscal.

Structura comisiei

CySEC este condusă de un Consiliu format din cinci membri - Președintele, Vicepreședintele și alți trei, care sunt numiți de Consiliul de Miniștri la propunerea Ministrului Finanțelor. În plus, guvernatorul Băncii Centrale a Ciprului este membru fără drept de vot al consiliului Comisiei.

Comisia de reglementare în sine include 11 departamente care se ocupă de următoarele domenii:

1. Strategie și relații internaționale.
2. Emitenţi.
3. Licențiere.
4. Anti-spălarea banilor.
5. Supravegherea procedurilor generale.
6. Investigarea încălcărilor.
7. Departamentul Juridic.
8. Administrație și personal.
9. Tehnologia de informație.
10. Departamentul de Evaluare a Riscurilor și Statistică.
11. Auditul intern.

Pe cine controlează regulatorul?

CySEC monitorizează tranzacțiile următoarelor entități:

1. Firmele de investiții din Cipru (CIF).
2. Sucursalele din Cipru ale firmelor de investiții (IFS) din alte state membre ale UE.
3. companii afiliate CIF.
4. Fonduri speculative reglementate (OPCVM) și entități aferente.
5. Companiile de administrare sunt furnizori de încredere și fiduciari.
6. Administratori de fonduri de investiții alternative (AFIA).
7. Piețe reglementate.
8. Casa Centrală de Compensare (CCP).
9. Depozitarii.

În viitorul apropiat, autoritatea de reglementare CySEC va fi și autoritatea de supraveghere a fondurilor de investiții alternative (FIA).

Pe baza ce legi functioneaza?

Principalele responsabilități, structura și competențele Comisiei sunt stabilite la articolul 25 din Legea privind valorile mobiliare și schimburile (L73(I)/2009).

În plus, Comisia are, de asemenea, competențe și responsabilități în temeiul următoarelor legi:

1. Legea privind ofertele publice și prospectul 2005.
2. Legea împotriva traficului ilicit și a manipulării pieței din 2005.
3. Actul de preluare din 2007.
4. Cerințe de dezvăluire a informațiilor (cu privire la valorile mobiliare admise la tranzacționare pe o piață reglementată) 2007.
5. Principalele sarcini și responsabilități ale organizației.

De asemenea, legea, pe lângă principalele sale funcții, încredințează Comisiei următoarele responsabilități:

• solicita si colecteaza informatii;
• cere încetarea practicilor care contravin legilor pieței valorilor mobiliare;
• să solicite instanței competente să dispună reținerea, urmărirea penală, înghețarea sau prevenirea înstrăinării bunurilor sau încetarea unei tranzacții cu bunuri;
• emite directive și decizii de reglementare;
• să coopereze și să facă schimb de date cu alte departamente guvernamentale din Cipru, precum și cu autoritățile și organizațiile străine competente.

Cum sunt licențiați brokerii?

Înregistrarea unei companii în Cipru pe cont propriu este destul de problematică. Prin urmare, există multe companii de servicii care oferă o gamă completă de servicii, inclusiv colectarea și transmiterea documentelor către CySEC. În orice caz, compania va trebui cu siguranță să treacă prin mai multe etape obligatorii.

Cerințe pentru obținerea licenței

1. Sediul principal al companiei trebuie să fie situat în Cipru.
2. O taxă trebuie plătită Băncii Centrale; cuantumul acesteia va depinde de tipul de activitate al companiei.
3. Toate procedurile, inclusiv auditul intern, trebuie stabilite.
4. Un plan de afaceri obligatoriu care prezintă perspectivele de creștere ale companiei.
5. Nivel profesional ridicat al angajaților (va trebui să dovediți că populația locală nu poate sau nu dorește să ocupe această funcție).
6. Legalitatea capitalului autorizat al companiei și investițiile ulterioare în afacere.

Costul licenței

Depunerea unei cereri la CySEC, care nu include costurile de traducere și înregistrare, precum și alte costuri directe, costă 59 de mii de euro. Dar această sumă acoperă numai toate întâlnirile necesare dintre angajații din Cipru și angajații Comisiei.

Sancțiuni împotriva contravenienților

Autoritatea de reglementare CySEC poate impune sancțiuni și percepe amenzi (deși minore) dacă:

• evidența conturilor de tranzacționare deschise nu se țin sau se păstrează necorespunzător - de la 10.000 euro;
• au fost încălcate termenele de plată către investitori - de la 5.000 de euro;
• nu se respecta carta brokerului - de la 5.000 euro;
• brokerul nu răspunde solicitărilor clienților - de la 5.000 euro;
• activele suport nu sunt fixe - de la 5.000 euro;
• brokerul nu a reușit să depună rapoarte la timp - de la 5.000 de euro.

Brokerii reglementați de CySEC

În octombrie 2018, 250 de companii de investiții au fost înregistrate la CySEC (unele sunt în curs de reînregistrare). Printre cei ruși, aceștia sunt în principal brokerii Forex, dar există și mari companii de investiții, precum Finam.

Mai jos este o listă a brokerilor autorizați de Comisia Cipru care operează pe piața rusă:

1. Exness.
2. NordFX.
3. FxPro.
4. Marea Capitală.
5. Grupul de companii TeleTrade.
6. Piețele IFC.
7. Opțiuni HY.
8. 24 opțiune.
9. HotForex.
10. Finpari.
11. ForexMart.
12. Alpha Forex.
13. FXPRIMUS.
14. Piețele elvețiene.
15. LiteForex.
16. TrioMarkets.

Brokerii care au abandonat reglementarea

23 de companii au abandonat în mod voluntar licența autorității de reglementare (au suspendat-o) după ce CySEC a introdus noi reguli.

Aceștia sunt în principal comercianți cu opțiuni binare:

1. Servicii de consiliere în managementul activelor (AMASS) Ltd.
2. B.O. Trade finances ltd.
3. Blackwell Global Investments (Cipru) Ltd.
4. Dragon Options Ltd.
5. Glestimon Management Ltd.
6. Glintentree Holdings Ltd.
7. Gobaba FX Cy Ltd.
8. Grow Wealth Assets Ltd.
9. Hellenic Bank (Investiții).
10. Lucro Capital Ltd.
11. Newcept Financial Markets (EU) Ltd.
12. NKB Investments Limited.
13. Ouroboros Derivatives Trading Ltd.
14. Plasma Enterprises Ltd.
15. Reserve Invest (Cipru) Ltd.
16. SA&PM (Cipru) Limited.
17. Saxo Capital Markets CY Limited (ex FT World Ltd).
18. Starfish Markets (Cy) Ltd.
19. Topic Markets Ltd.
20. U.P.M Ltd.
21. Vinson Financials Ltd.
22. Xenon Capital Partners Ltd.

Lista brokerilor cu sancțiuni

Există, de asemenea, companii care încalcă total, ale căror licențe au fost anulate de Comisie (retrase) sau suspendate pentru nerespectarea regulilor (suspendate). Deși este puțin probabil ca acest lucru să consoleze investitorii înșelați.

Acestea sunt date de pe site-ul oficial al Comisiei privind rezilierea licențelor. Cu toate acestea, în secțiunea Știri și Avertismente puteți găsi informații despre încălcări minore ale regulilor de către alte companii. Vă rugăm să rețineți că mulți brokeri ruși lucrează prin intermediul companiilor cipriote și numele lor sunt diferite.

Scandaluri puternice cu autoritatea de reglementare

CySEC este poate cel mai scandalos organism de reglementare al UE. În ultimii 5 ani, au existat mai multe cazuri flagrante de corupție și înșelăciune a investitorilor de către companii care dețin o licență a Comisiei.

IronFX

La IronFX, primele semne de probleme au apărut în 2014. Comercianții au început să se plângă că brokerul nu plătea bani. Șase luni mai târziu, CySEC a emis o amendă mică (335 de mii de euro), compania a continuat să funcționeze sub un alt nume. Nici măcar apelurile investitorilor la Serviciul Ombudsman financiar nu au ajutat: nici un singur client, din câte știu eu, nu a primit despăgubiri.

Panteonul-Finanţe

Panteon Finance este una dintre multele piramide create de omul de afaceri kazah Pavel Krymov în CSI.

În februarie 2015, TsRFIN a anunțat includerea pe lista neagră a Panteon-Finance LTD deoarece autoritatea de reglementare CySEC a primit multe plângeri de la investitori fraudați. Dar încă văd recenzii online ale unei companii inexistente. În octombrie 2015, compania a pierdut licența unui alt organism de reglementare miraculos, IFSC (Belize).

Și multe altele

Domnul Krymov a fraudat mii de investitori de peste 15 ani prin diverse proiecte frauduloase, inclusiv Forex Trend, AGAM, Private FX, Panteon Finance, Questra World și zeci de altele. Este ciudat că autoritățile de reglementare precum CySEC nu sunt în măsură să protejeze deponenții. Pe de altă parte, salvarea unei persoane care se îneacă este opera persoanei care se înec însuși.

Cum să scrieți o plângere împotriva unui broker către autoritatea de reglementare

Depunerea unei plângeri împotriva unui broker este relativ simplă: principalul lucru este să vă asigurați că acesta are de fapt o licență de la CySEC.

Iată algoritmul:

1. Găsiți numărul de licență pe site-ul companiei, apoi introduceți-l în căutarea pe site-ul Comisiei.
2. Completați formularul prin link-ul ( https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/).
3. Trimiteți plângerea la adresa de e-mail a Ombudsmanului financiar din Cipru ( [email protected]).

Oh da. Reclamația către CYSEC trebuie să fie în engleză sau greacă.

Cum să verificați dacă brokerul dvs. are de fapt o licență CySEC

Avantajele și dezavantajele licenței CySEC

Avantajele unei licențe CySEC includ costul relativ scăzut al înregistrării, timpii de eliberare mai scurti în comparație cu alte autorități de reglementare și conformitatea cu legile europene. Dar acestea sunt mai degrabă avantaje pentru broker.

Pentru investitori, aș sublinia în primul rând următoarele deficiențe ale CYSEC ca organism de reglementare:

• termenele limită pentru examinarea reclamațiilor;
• termenele de plată a despăgubirilor;
• până acum, companiile care tranzacționează opțiuni binare pot obține o licență (pur și simplu ascund sfera de activitate);
• Un investitor poate primi maxim 20 de mii de euro din fondul de compensare de stat. De fapt, nu am auzit nicio poveste despre cineva care să primească această compensație.

Zonele offshore sunt un loc de adunare pentru afaceri și capital din întreaga lume. Taxele foarte mici pe lângă protecția legală deplină obligă multe companii nu doar să își optimizeze impozitele prin înregistrarea în alte țări, ci și să caute protecție reală împotriva preluărilor ilegale, preluărilor și presiunilor din partea statului sau a criminalității. De aceea, majoritatea organizațiilor financiare care oferă servicii în jurul bursei, de la furnizarea de acces la gestionarea fondurilor, aleg Cipru pentru aceasta. Această țară este membră a Uniunii Europene, ceea ce permite nu doar să minimizeze impozitele, ci și să lucreze în sistem cu cea mai puternică și mai corectă instanță.

Cu toate acestea, un aflux atât de mare de companii din întreaga lume nu ar putea rămâne nereglementat, deoarece cu cât mai mulți bani curg într-un punct, cu atât se pot observa abuzuri mai mari din partea companiilor. Piața de valori și sectorul financiar sunt deosebit de problematice. Prin urmare, pentru a restabili ordinea în sectorul financiar și pentru a proteja potențialii investitori, a fost format organismul guvernamental CySEC.

Înființarea Comisiei de Valori Mobiliare și Burse din Cipru

CySEC este un organism guvernamental care operează în Cipru care îndeplinește funcții de reglementare în sectorul financiar. Divizia în sine a fost înființată în 2001, pe baza legii adoptate de Legea privind valorile mobiliare și schimburile cipriote.

Ca să înțelegeți, CySEC este structura care emite autorizații, pe baza căreia se desfășoară activități de investiții. De asemenea, este de remarcat faptul că acest organism de reglementare este format din cinci membri, care sunt recrutați pe baza concurs deschis, iar unul dintre ei este membru al cabinetului. Astfel, CySEC nu trebuie confundat cu alte organizații comerciale de monitorizare.
Când Cipru a devenit membru cu drepturi depline al Uniunii Europene în 2004, structura și principiile de funcționare s-au schimbat ușor, deoarece regulatorul a început foarte des să fie folosit de companiile internaționale pentru a le ridica prestigiul.

Responsabilitățile directe ale Comisiei pentru Valori Mobiliare și Burse din Cipru

Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din Cipru este principalul arbitru în domeniul domeniilor financiare și de investiții (de schimb) ale economiei Ciprului. Aceasta obligă organizația la următoarele obligații:

• Menținerea controlului și reglementarea continuă a bursei principale din Cipru, precum și a operațiunilor care au legătură directă sau indirectă cu aceasta.
• Controlul agenției CySEC, care este responsabilă de controlul, monitorizarea, acordarea de licențe și sancționarea contravenientului.
• Luarea în considerare a cererilor depuse de entitățile care fac obiectul licenței obligatorii, precum și a cererilor de la companii care nu sunt entități.
• Controlul licențelor eliberate, revocarea în caz de încălcare, precum și suspendarea temporară.
• Impunerea de amenzi și sancțiuni în caz de încălcare a obligațiilor;
• Interacțiunea cu instanța de judecată pentru înghețarea tranzacțiilor, contractelor etc. în cazul constatării unei încălcări a legii.
• Interacțiunea cu autoritățile de investigație, de control și cu sistemul de aplicare a legii în ansamblu;
• Colectarea și schimbul de informații cu alte autorități de reglementare privind activitățile anumitor companii.

Este necesar să înțelegem că Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din Cipru reglementează activitățile tuturor firmelor de investiții care sunt angajate în investiții directe și sunt înregistrate în Cipru.

De asemenea, sunt supuse reglementării toate platformele de schimb și organizatorii de tranzacționare, sucursalele companiilor de investiții, companiile intermediare implicate în accesul la piețele financiare, personalul de conducere al fondurilor de investiții și piețele reglementate.

Protecție imaginară împotriva abuzului de broker

CySEC este o organizație care reglementează în cadrul legislativ, așa că nu trebuie să vă așteptați ca autoritatea de reglementare să înceapă să ia în considerare plângerile individuale ale clienților cu privire la servicii, servicii și alte servicii. Cu toate acestea, acest lucru nu înlătură faptul că autoritatea de reglementare ia în considerare numărul de reclamații la momentul inspecției regulate și auditează punctele slabe indicate în scrisori.

Apropo, pentru a depune o plângere, puteți contacta un ombudsman financiar special, care, în cadrul competențelor sale, vă va ajuta fie să rezolvați cutare sau cutare situație, fie să vă ajute să depuneți o cerere în instanță.

Cu toate acestea, înainte de a contacta, trebuie să vă notificați brokerul trimițând o scrisoare de reclamație și așteptând mai întâi un răspuns.

Fondul de asigurări pentru victime

Reglementarea CySEC a unui broker are unele avantaje pentru un simplu comerciant sau investitor. Cert este că mulți brokeri, pentru a-și crește propria reputație în ochii clienților și investitorilor lor, sunt pur și simplu forțați să găsească un organism de reglementare și să treacă prin certificare.
Dar lucrul pozitiv este că, pentru a deveni participant, compania trebuie să contribuie cu o anumită sumă la fondul de compensare, care este un fel de garanție că autoritatea de reglementare va putea compensa pierderile suferite victimei în cazul unui încălcarea contractului de către broker.

În cazul CySEC, s-a format un fond numit ICF, iar comerciantul se poate aștepta la compensații de până la 20 de mii de dolari.

Licența CYSEC - ce este?

Este licența CySEC un reglementator european sau o ficțiune?!

Autoritățile de reglementare financiare sunt structuri guvernamentale și neguvernamentale însărcinate cu monitorizarea activităților organizațiilor financiare, în special ale brokerilor. Prezența regulatorului curent al unui broker indică gradul de fiabilitate al acestuia, dar cât de fiabil este regulatorul în sine? Cât de repede își va îndeplini funcțiile?

Cei mai respectați autorități de reglementare din lume sunt NFA (SUA), FCA (Marea Britanie), BaFin (Germania), dar din anumite motive majoritatea brokerilor autohtoni preferă să obțină o licență de la autoritatea de reglementare din Cipru CySEC. Voi discuta despre ce este „Licența CySEC” și ce înseamnă aceasta, cât costă și alte întrebări în acest articol.

1. Ce este CySEC și care sunt funcțiile autorității de reglementare;
2. Cum să depuneți o plângere la autoritatea de reglementare împotriva unui broker în CySEC;
3. CySEC și IronFX: ar trebui să aveți încredere în brokerii offshore?

Ce este CySEC și ce funcții are autoritatea de reglementare?

Conduc acest blog de peste 6 ani. În tot acest timp, public periodic rapoarte cu privire la rezultatele investițiilor mele. Acum portofoliul de investiții publice este de peste 1.000.000 de ruble.

În special pentru cititori, am dezvoltat Cursul Investor Leneș, în care am arătat pas cu pas cum să stabilești ordinea în finanțele personale și să investești eficient economiile în zeci de active. Recomand ca fiecare cititor să finalizeze cel puțin prima săptămână de antrenament (este gratuit).

CySEC este Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din Cipru (site-ul oficial cysec.gov.cy), care acționează ca o autoritate de supraveghere a activităților companiilor financiare din țară. Deoarece Ciprul face parte din Uniunea Europeană, activitatea autorității de reglementare se bazează pe Directiva europeană MiFID. Autoritatea de reglementare CySEC a fost înființată în 2001 din 2008, a extins drepturile în domeniul monitorizării activității persoanelor juridice, de exemplu, interferența în activitatea; Următoarele sunt supuse controlului și acordării de licențe obligatorii (obținerea unei licențe CySEC este obligatorie!)

• toate companiile de investiții cu înregistrare în Cipru;
• toate sucursalele și agenții companiilor de investiții care sunt situate în Cipru.

Jurisdicția Ciprului atrage multe companii datorită ușurinței sale de înregistrare, legislației fiscale și anonimatului.

Principalele responsabilități ale unui organism de reglementare financiară includ următoarele:

• observarea și controlul asupra activităților participanților piata financiara licențiat de autoritatea de reglementare;
• controlul asupra tranzacțiilor efectuate la Bursa de Valori din Cipru;
• colectarea și analiza informațiilor de la companiile care raportează autorităților de reglementare;
• luarea în considerare a reclamațiilor din partea clienților societăților de investiții.

În Rusia, lista companiilor de brokeraj înregistrate la CySEC poate fi continuată mult timp: cel puțin 20% dintre brokerii din primii 30 au această licență. De exemplu, care a primit licență în 2015 etc.

Instrumentele de influență ale autorității de reglementare sunt limitate: impunerea de amenzi și... Pentru a obține o licență, brokerul trebuie să ofere informații complete despre companie și să plătească pentru serviciile de autorizare (de la 3 mii de euro). Lista documentelor CySEC necesare pentru a fi luate în considerare cu o cerere este mică în comparație cu cerințele FCA și NFA, care necesită dezvăluirea de informații despre personalul de conducere și prezența obligatorie a unuia dintre directorii executivi.

Licența CySEC este un fel de mijloc de aur între autoritățile de reglementare offshore și cele europene. Pe de o parte, CySEC este încă departe de a îndeplini cerințele stricte impuse brokerilor de autoritățile europene de reglementare. Pe de altă parte, munca în conformitate cu Directiva europeană MiFID încă distinge CySEC de alte autorități de reglementare offshore:

• Directiva are cerințe clare pentru furnizare situatii financiareși raportarea tranzacțiilor de către broker, în timp ce autoritățile de reglementare offshore sunt limitate în colectarea de informații;
• în conformitate cu directiva, entitățile financiare MiFID au un singur pașaport, care le permite să presteze servicii în mod egal tuturor clienților Spațiului Economic Comun;
• Împărțirea clienților în mai multe statusuri determină gradul de protecție a investitorului.

Cu alte cuvinte, CySEC, în comparație cu alte autorități de reglementare offshore, are mai multe instrumente pentru a-și controla „secțiile”. Investitorii primesc puțin mai multă protecție și posibilitatea de a primi servicii în conformitate cu standardele europene.

Cum să scrieți o plângere împotriva unui broker la autoritatea de reglementare CySEC

Depunerea oficială a unei plângeri împotriva unui broker care are o licență valabilă de la autoritatea de reglementare cipriotă este relativ simplă, deși viteza de procesare a acesteia, din păcate, lasă de dorit. Procedura este după cum urmează:

• asigurați-vă că brokerul are într-adevăr o licență validă, găsind-o pe site-ul web al autorității de reglementare (nu există o versiune în limba rusă a site-ului);
• accesați secțiunea corespunzătoare de pe site-ul autorității de reglementare și completați formularul (cysec.gov.cy/en-GB/complaints/tip-off-cifs/);
• duplicați plângerea către Ombudsmanul financiar al Ciprului (financialombudsman.gov.cy/forc/forc.nsf/index_en/index_en?OpenDocument).

Veți afla mai multe despre cum să scrieți o reclamație către CySEC în acest videoclip:

Situația CySEC și IronFX

Cred că majoritatea cititorilor de blog își amintesc bine de anul trecut scandalul cu autoritatea de reglementare offshore IFCS și compania PANTEON FINANCE LTD (apropo, una dintre cele mai mari este licențiată de acest regulator). Apoi, lucrul curios despre situație a fost că brokerul a încetat să-și mai îndeplinească obligațiile încă din ianuarie 2015, dar autoritatea de reglementare financiară a răspuns cu un mesaj corespunzător pe site-ul său abia 9 luni mai târziu.

Ceva similar se întâmplă în conflictul dintre CySEC și brokerul IronFX. IronFX, o companie cu peste 60 de birouri în întreaga lume, a început să întârzie plățile către clienții săi încă din martie 2015. Clienții nemulțumiți au început să depună în mod activ plângeri împotriva brokerului, dar autoritatea de reglementare nu s-a grăbit să înceapă o investigație. Abia în august-septembrie 2015 CySEC a început o anchetă asupra situației. Da, este o investigație, nu ajută clienții să-și recupereze banii! Dar și mai interesantă a fost poziția oficială a reglementatorului, anunțată în aprilie 2016 (adică la 1 an de la începutul problemelor!).

Esența poziției este următoarea:

• CySEC nu are competențele corespunzătoare pentru a compensa victimele (deși are un Fond de compensare a investitorilor de 17 milioane EUR). Despăgubirea este posibilă doar atunci când brokerul își pierde licența sau se declară în stare de faliment (ceea ce nu se va întâmpla în viitorul apropiat);
• IronFX trebuie să ramburseze datoriile către clienți și să plătească o amendă de 335 de mii de euro. Cu alte cuvinte, pe lângă amenda simbolică, autoritatea de reglementare a luat poziția de observator, întrucât nu au existat acțiuni reale de implementare a deciziei CySEC.

Între timp, IronFX continuă să facă o treabă grozavă în creșterea prezenței sale în China. Dacă în octombrie 2014 brokerul a avut unele probleme în China (acuzații de fraudă), atunci în martie 2016, după impunerea unei amenzi de către CySEC, brokerul, după rebranding (au fost înregistrate trei nume de noi companii controlate de broker), a început să lucreze din nou în China. Apropo, nu se știe dacă amenda a fost plătită, dar decontările cu clienții afectați nu au fost încă realizate în totalitate.

Relua

Pe baza tuturor celor de mai sus, aș concluziona că nivelul meu de încredere în acest regulator cu greu poate fi numit ridicat. Da, a avea o licență CySEC într-adevăr sună mai semnificativ decât ceea ce cu greu poate fi numit autorități de reglementare (deși ei pretind a fi statutul SRO, vezi). Dar nu ar trebui să contați pe faptul că autoritatea de reglementare cipriotă va ajuta la rezolvarea rapidă a problemei cu un broker problematic sau va putea avertiza în avans despre potențialele probleme cu plățile.

CySEC este un organism de reglementare financiar de nivel mediu. Să ne amintim cum FSA a permis WorldSpreads să intre în faliment (de aceea a fost reformatată în FCA), iar eminentii autorități de reglementare americane SEC și CFTS nu au urmărit MF Global, un alt faliment global al corporative.

Cu toate acestea, există și o muscă în unguent. CySEC îndeplinește în continuare o serie de funcții utile:

• monitorizează activitatea companiilor fără licență și publică un avertisment pe site-ul său web (exemplu: Option500, EveryOption);
• verifică conformitatea standardelor de lucru ale brokerului standarde europene MiFID (exemplu: o serie de comentarii în domeniul procesării cererilor clienților, atenție insuficientă la , publicitate înșelătoare și amendă de 156.000 euro - 24Opțiune).

Cu toate acestea, ultima mențiune a amenzilor de către autoritatea de reglementare datează din primăvara anului 2016. Pe scurt, există încă o mulțime de întrebări în activitatea CySEC. Dacă vreunul dintre cititori a avut experiență în comunicarea cu CySEC, vă rugăm să scrieți recenziile dvs.

Profit tuturor!

Misiunea acestei agenții guvernamentale de supraveghere independentă, a cărei arie de responsabilitate este piața serviciilor de investiții și a tranzacțiilor cu valori mobiliare transferate, este subliniată după cum urmează:

Supravegherea eficientă a protecției investitorilor și dezvoltare sanatoasa piata valorilor mobiliare.

Acest organism de reglementare a fost creat în 2001, iar conceptul activităților sale este definit astfel:

formarea unei pieţe de valori mobiliare reprezentând cea mai sigură şi mai atractivă direcţie de investiţii.

Principalii vectori de activitate autoritatea de supraveghere CySEC:

• studierea cererilor de licențiere a activităților entităților controlate;
• suspendarea și revocarea licențelor eliberate;
• controlul și reglementarea activităților (inclusiv tranzacțiilor) ale Bursei de Valori din Cipru;
• investigarea situațiilor legate de atribuțiile sale;
• agregarea informațiilor necesare activităților sale;
• impunerea de sancțiuni legitime (administrative sau disciplinare);
• obligația de a înceta activitățile care sunt în conflict cu legile pieței valorilor mobiliare;
• introducerea acțiunilor în justiție pentru suspendarea operațiunilor cu bunuri;
• luarea deciziilor de reglementare;
• cooperarea și schimbul de materiale informative cu alte autorități competente.

Subiectele activităților de reglementare CySEC sunt:

• firme de investiții înregistrate în Cipru (CIF);
• sucursale ale companiilor de investiții din țările UE înregistrate în Cipru;
• agenți asociați cu CIF;
• obligații pentru investițiile colective în valori mobiliare, precum și pentru societățile de administrare afiliate (inclusiv sucursalele lor din Cipru din țările UE) și agenții;
• furnizori de servicii de management de încredere;
• piețe reglementate;
• administratorii de fonduri de investiții;
• depozitarii de tranzactionare over-the-counter.

Puteți afla dacă un anumit broker are o licență CySEC reală sau dacă informațiile despre disponibilitatea sa sunt false introducând numele său în bara de căutare de pe site-ul web al autorității de reglementare http://www.cysec.gov.cy .

Structura CySEC

• Departamentul de autorizare se ocupă de problemele de licențiere pentru organizații - poate emite și reînnoi licențe, precum și poate face modificări la acestea.
• departamentul CSB-CFT se ocupă de problemele combaterii spălării fondurilor obținute ilegal de către organizațiile reglementate;
• departamentul de supraveghere și cercetare a pieței investighează încălcările legate de manipularea pieței și plângerile investitorilor;
• departamentul juridic monitorizează legislația referitoare la piața valorilor mobiliare și aduce modificări la aceasta;
• departament pentru tehnologia de informație este angajată în implementarea tehnologiilor moderne de informare și comunicații pentru a asigura eficiența și securitatea datelor autorității de reglementare.

CySEC este membru al:

• acorduri cu autoritățile de supraveghere din alte state;
• ESMA (Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe);
• CERS (Comitetul european de risc sistematic);
• IOSCO (Organizația Internațională a Comisiilor de Valori Mobiliare);
• Grupurile naționale de lucru ale Consiliului UE pe piețele de capital.

Protecția investitorilor

Toate reclamațiile depuse către CySEC sunt luate în considerare în exercitarea funcțiilor sale de supraveghere. Cu toate acestea, CySEC nu investighează plângerile individuale, deoarece nu are drepturi de restituire pentru a face acest lucru.

Investitorilor ale căror drepturi au fost încălcate produs financiar sau serviciu furnizat de un broker, trebuie mai întâi să vă îndreptați reclamația către un reprezentant al acelui broker. In termen de 5 zile, investitorul trebuie sa primeasca notificare scrisa de la reprezentantul brokerului ca a primit reclamatia. Perioada în care brokerul trebuie să soluționeze reclamația este de 2 luni.

Dacă plângerea nu a fost soluționată în perioada specificată sau investitorul nu a primit un răspuns de la reprezentantul brokerului în termen de 3 luni, atunci acesta trebuie să contacteze Ombudsmanul financiar (http://www.financialombudsman.gov.cy) cel târziu în 4 luni ) pentru sfaturi cu privire la posibilitatea depunerii unei plângeri.

În cazul în care decizia ombudsmanului financiar nu este satisfăcătoare pentru investitor, atunci acesta poate trimite plângerea sa la tribunalul civil pentru examinare.

Fondul de compensare a investitorilor (ICF)

Dacă brokerul nu poate îndeplini obligațiile financiare față de clienți, atunci aceștia pot primi compensații pentru pierderile suferite în valoare de până la 20 de mii de euro. Pentru a face acest lucru, investitorii trebuie să furnizeze următoarele informații:

• adresa, numar de telefon, e-mail;
• o copie a acordului dintre client și broker;
• numărul contului clientului la broker;
• rapoarte privind tranzacțiile financiare cu depozite (depozite și retrageri);
• contul de pe platforma de tranzacționare prin care s-au efectuat tranzacțiile;
• informații despre obligațiile financiare îndeplinite de broker;
• tipul și domeniul de aplicare al cerințelor;
• dovada pretențiilor formulate și a sumei.

O cerere de despăgubire poate fi depusă la ICF:

• printr-un formular online postat pe site-ul CySEC;
• in scris prin posta la adresa st. Diagorou 27, 1097 Nicosia, Cipru.

CySEC (Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din Cipru) este Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din Cipru, care servește ca autoritate de reglementare guvernamentală în Cipru. Misiunea principală a Comisiei este de a controla activitățile companiilor financiare și valutare situate în Republică. Deoarece Ciprul este membru cu drepturi depline al Uniunii Europene, CySEC are aceleași puteri ca toate autoritățile europene de supraveghere financiară, de exemplu. Comisia din Cipru monitorizează activitatea firmelor de investiții pentru a se asigura că acestea respectă directivele legislative și cadrul de reglementare atât Cipru, cât și Uniunea Europeană. Acest organism public menține controlul asupra acțiunilor și tranzacțiilor bursei de valori. În cazul în care sunt depistate încălcări, CySEC are dreptul de a aplica diverse măsuri, sancțiuni administrative sau disciplinare - de la colectarea amenzilor până la revocarea licențelor.

Printre responsabilitățile Comisiei pentru Valori Mobiliare și Burse din Cipru, cele mai de bază sunt:

• Controlul asupra activităților societăților de investiții licențiate
• Monitorizarea funcționării companiilor de brokeraj și
• Eliberarea de licențe valabile companiilor care desfășoară activități de investiții
• Controlul asupra activității bursei de valori a Republicii Cipru, precum și asupra acelor operațiuni care se desfășoară în aceasta
• Supravegherea activitatilor de valori mobiliare, consilieri de investitii, manageri de portofoliu, monitorizare proiecte de investitii
• Colectarea și solicitarea de informații care sunt necesare pentru îndeplinirea funcțiilor CySEC, precum și solicitarea furnizării informațiilor necesare de către persoane sau persoane juridice, dacă îl pot oferi
• În cazul încălcării legilor sau a neîndeplinirii obligațiilor de către brokerii, companiile de brokeraj, consultanții de investiții, sau orice persoane supuse prevederilor legislației bursiere - revocarea licențelor sau aplicarea altor sancțiuni disciplinare, sancțiuni administrative
• Inspectarea activitatii societatilor comerciale ale caror valori mobiliare sunt listate la bursa, parteneriate de administrare comuna a fondurilor

Companiile de brokeraj au o licență națională a Ciprului eliberată de CySEC